Baufinanzierung Anbieter Test
8. Februar 2020
Eine Baufinanzierung ist in der Regel für viele Menschen die einzige Möglichkeit, um an ein Eigenheim zu gelangen. Die Banken liefern hierzu die passenden Darlehen, derzeit mit sogar erheblich niedrigen Prozent Zinsen, womit man einige Euro gespart hat. Die Angebote sollte man jedoch unter die Lupe nehmen, bevor man zur Bank geht. Hierbei können unterschiedliche Dinge hilfreich sein. Ein Baufinanzierung Anbieter Test zu den jeweiligen Banken hilft beispielsweise sehr gut weiter, wenn man nicht ganz sicher ist, welche Art von Baufinanzierung man in Anspruch nehmen sollte.
Besonders hoch liegt das Sparpotential bei einem Online-Abschluss. Hier haben Sie die Möglichkeit sehr gute Versicherungen zu finden, die noch dazu sehr günstig im Preis liegen.
Die besten Anbieter im DISQ Vergleichstest
- 1 Commerzbank 83,7 sehr gut
- 2 Hamburger Volksbank 83,1 sehr gut
- 3 Hypovereinsbank 82,1 sehr gut
- 4 Berliner Sparkasse 81,9 sehr gut
- 5 Stadtsparkasse München 81,3 sehr gut
- 6 Deutsche Bank 80,9 sehr gut
- 7 Sparda-Bank Hamburg 78,9 gut
- 8 Berliner Volksbank 78,5 gut
- 9 Hamburger Sparkasse 78,3 gut
- 10 Sparda-Bank Berlin 78,1 gut
- 11 Postbank 78,0 gut
- 12 Münchner Bank 77,5 gut
- 13 Sparda-Bank München 77,1 gut
- 14 Targobank 71,4 gut
- 15 Santander Bank 70,0 gut
Der Ablauf einer Baufinanzierung im Praxistest 2018
Baufinanzierung Anbieter Test
Für gewöhnlich läuft eine Baufinanzierung immer nach demselben Schema ab. Der Kunde nimmt bei einer Bank einen bestimmten Betrag für ein Bauvorhaben auf. Hierfür benötigt er in der Regel ein Eigenkapital, welches er als Anzahlung bei der Bank bezahlt. Nach dem Abschluss erfolgt dann die monatliche Abzahlung, deren Höhe von der Bank errechnet werden. Hierbei gilt es auch, insbesondere auf den Zinssatz zu achten. Denn je höher dieser ausfällt, desto mehr muss der Kreditnehmer zurückzahlen. Im Zuge der Aufnahme wird oft noch eine zusätzliche Versicherung geschlossen.
Unsere Partner vergleichenTestsieger der Risikolebensversicherung als Versicherung
Die meisten Banken fordern von ihren Kunden den Abschluss einer zusätzlichen Risikolebensversicherung. Diese dient als Sicherheit, falls der Kreditnehmer während der Laufzeit des Darlehens verstirbt. Kommt es dazu, ist die Schuld in jedem Fall beglichen und die Hinterbliebenen, beispielsweise die Familie, muss sich nicht um die weitere Abzahlung bemühen. Die Baufinanzierung in Kombination mit einer Risikolebensversicherung bietet gewöhnlich das Optimum an Absicherung für alle Beteiligten.
Umschuldung der Baufinanzierung im Qualitätstest
Bei einigen Anbietern ist es ebenfalls möglich, einen bereits bestehenden Kredit mittels neuer Finanzierung abzulösen und eine Umschuldung vorzunehmen. Dies bietet sich vor allem an, wenn man mehrere Kredite parallel zueinander laufen hat, so dass man letzten Endes nur noch einen Gläubiger bezahlen muss. Eine Umschuldung ist ebenfalls möglich, sofern man eine Immobilie kauft und diese renovieren muss. Denn wie hoch die Kosten jeweils für die Arbeiten sind, lässt sich im Vorfeld nur grob abschätzen, womit eine Umschuldung oft Sinn macht.Laut Finanztest sollte beim Baugeld immer auf die Bauzinsen, Zinsbindung und auf die Möglichkeit einer Anschlussfinanzierung geachtet werden.
Wer von test.de vergleicht worden ist
- 1822direkt
Accedo
Allianz
Augsburger Aktienbank
Bank 1 Saar
Baufi Direkt
Baugeld Spezialisten
BBBank
Berliner Sparkasse
Berliner Volksbank
Comdirect Bank
Commerzbank
Competence
Creditfair
Creditweb
Debeka
Degussa Bank
Deutsche Bank
DEVK
DKB
Dr. Klein
DTW
Enderlein
Ethikbank
Fiba Immohyp
Frankfurter Sparkasse
Freie Finanzierer München
Geld & Plan
Gladbacher Bank
Hamburger Sparkasse
Hamburger Volksbank
Haus & Wohnen
Hüttig & Rompf
Hypofact
Hypovereinsbank
ING-Diba
Interhyp
Kredite-Direkt
MBS in Potsdam
MKiB
Nassauische Sparkasse
Planethyp
Postbank/DSL
PSD Berlin-Brandenburg
PSD Braunschweig
PSD Hannover
PSD Hessen-Thüringen
PSD Kiel
PSD Koblenz
PSD Köln
PSD München
PSD Nord
PSD Nürnberg
PSD RheinNeckarSaar
PSD Rhein-Ruhr
PSD Westfalen-Lippe
Santander Bank
Santander Direkt Bank
Signal Iduna
Sparda Baden-Württemberg
Sparda Berlin
Sparda Hamburg
Sparda Hannover
Sparda Hessen
Sparda Münster
Sparda Nürnberg
Sparda Ostbayern
Sparda West
Sparkasse Hannover
Sparkasse KölnBonn
Sparkasse Leipzig
Sparkasse Nürnberg
Sparkasse Pforzheim Calw
Stadtsparkasse Düsseldorf
Stadtsparkasse München
Targobank
Vereinigte Volksbank Münster
Volksbank Düsseldorf Neuss
Volksbank Rhein-Ruhr
Berufstest zeigt Baufinanzierung für Selbständige
Bei Selbständigen ist es nicht immer sicher, wie hoch deren Verdienst ist. Daher stellen sich viele Banken bei dem Wunsch nach einer Baufinanzierung quer. Es gibt aber dennoch Möglichkeiten, um eine Baufinanzierung zu erlangen, auch wenn man selbständig ist. Diese Finanzierungen sind jedoch mit besonderen Bedingungen verknüpft, an die sich der Kreditnehmer halten muss. Hier empfiehlt sich eine direkte Beratung bei der Bank, um etwaige Fragen zu klären. Hierbei kann auch ein Thema sein, die Baufinanzierung ohne Eigenkapital abzuschließen. Alles zu den Versicherungsbedingungen einer RV.
Hilfe von der Stiftung Warentest zum Test 2015 (Stand 2017)
Die Stiftung Warentest hat in den Jahren 2012, 2013 und 2014 viele Tests unternommen, um ihren Lesern Aufschluss zu den verfügbaren Angeboten auf dem Markt zu liefern. Die Baufinanzierung war ein Teilbereich davon. Das Institut ermöglicht seinen Lesern einen tieferen Einblick in die jeweiligen Banken und ermittelt anhand von Musterkunden die Höhe der Kosten. Neben dem Preisvergleich liefert sie wertvolle Ratschläge, die man beim Abschluss nutzen kann. Der Vergleich ist online einsehbar, gegen eine kleine Gebühr. Ältere Tests sind auch ohne Gebühren lesbar. Laut unterschiedlicher Baufinanzierer wird auch 2016 die Immobilienfinanzierung mit sehr guten Konditionen angeboten.
Preistest der Baufinanzierer: Günstig ist nicht gleich gut
Wer den besten Anbieter für eine günstige Baufinanzierung sucht, sollte nicht nur auf den Preis achten. Auch die Leistung des Institutes muss stimmen. Daher sollte man sich diese ebenso genau ansehen. Eine weitere Hilfe bekommt man von Focus Money, wo sich ein Rechner befindet. Anhand von diesem lässt sich jeweils berechnen, wie hoch die monatlichen Beiträge ausfallen, die man für die Finanzierung auf sich nehmen muss. Die einzigen Angaben, die man hier tätigen muss, ist der aufgenommene Beitrag in Euro und die Laufzeit. Den Rest erledigt der Rechner. Auch im Beruf bieten die Unternehmen einen umfangreichen Versicherungsschutz an.
Bankentest laut Gesellschaft für Qualitätsprüfung mbH
| Ort | Bank | URL | Gesprächsanbahnung | Nachbetreuung | Atmosphäre / Interaktion | Bedarfsanalyse | Empfehlungen | Gesamtnote |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| München | Stadtsparkasse München | 1.3 | 1.9 | 1.7 | 1.6 | 1.5 | 1.6 | |
| München | BBBank eG | 2.1 | 1.4 | 1.6 | 1.4 | 2.6 | 1.8 | |
| München | Commerzbank AG | 1.6 | 1.9 | 2.0 | 1.8 | 2.4 | 2.0 | |
| München | HypoVereinsbank | 2.1 | 2.4 | 2.2 | 2.5 | 2.3 | 2.4 | |
| München | Deutsche Bank AG | 2.1 | 3.1 | 2.7 | 3.3 | 2.2 | 2.9 | |
| München | Kreissparkasse München Starnberg Ebersberg | 2.5 | 3.9 | 2.5 | 3.3 | 2.4 | 3.0 | |
| München | Münchner Bank eG | 2.3 | 3.6 | 2.7 | 3.6 | 2.7 | 3.2 | |
| München | TARGOBANK AG & Co. KGaA | 2.6 | 2.6 | 3.0 | 3.6 | 3.2 | 3.3 | |
| München | Deutsche Postbank AG | 3.0 | 4.4 | 3.7 | 4.6 | 3.3 | 4.1 |
Bester und günstigster Anbieter ohne Eigenkapital in 2018
Wer spezifisch auf der Suche nach einem besonderen Angebot ist, sollte die folgenden Anbieter absuchen: Debeka, Commerzbank, Allianz, Axa, Postbank, Ing Diba, DKB, DEVK, Deutsche Bank, Hypovereinsbank, Schwäbisch Hall, Hannoversche, Volksbank, Ergo, Badenia, Interhyp, Wüstenrot, Sparkasse und Sparda Bank. Wie man sieht, gibt es die Baufinanzierung nicht nur bei den regulären Banken. Auch Versicherungen beinhalten in ihrem Portfolio einige Finanzierungsdienstleistungen, die man nicht außer Acht lassen sollte.
Vergleichstest: Man kann nicht viel falsch machen
Mit einer Baufinanzierung kann man nicht viel falsch machen. Wichtig ist es nur, die Angebote miteinander zu vergleichen, so hat man einige Euro gespart. Hilfreich hierfür ist ein Baufinanzierung Anbieter Test, den man liest, bevor man zur Bank geht. Die hier verfügbaren Darlehen werden derzeit mit niedrigen Prozent Zinsen vermittelt, was sich nur positiv auf den Kreditnehmer auswirkt. Denn die Raten werden somit niedriger und es ist viel leichter, das Darlehen abzuzahlen. Die persönliche Beratung der Banken hilft sehr gut weiter. Aktuelle Nachrichten zum Thema immer auch unter der Rubrik News.
DIREKTBANKEN GESAMTINDEX laut WiWo
- EthikBank 76,81
CRONBANK 75,52
Fidor Bank 74,12
GLS Bank 70,72
GEFA BANK 70,1
Volksbank Eisenberg Direkt 69,9
Grenke Bank 69
netbank 68,1
Deutsche Kreditbank 67,8
wirecard bank 65,6
Deutsche Skatbank 65,2
FILIALBANKEN GESAMTINDEX
- LBBW 73,51
Berliner Bank 71,72
Bayern LB 71,52
DZ Bank 71,32
NordLB 69,82
BBBank 68,02
HSH Nordbank 67,22
Volksbanken Raiffeisenbanken 64
Sparkasse 63,5
Deutsche Bank 61,9
Commerzbank 59
Santander Bank 58
Postbank 52,5
HypoVereinsbank 51
S&P Short Term Banken
- 1822direkt A-1
Aachener Bausparkasse
Aareal Bank AG –
abcbank –Addiko Bank
Advanzia Bank
AIB B
AKBANK AG
akf bank
Alior Bank
Allianz
Alpha Bank C
ALTE LEIPZIGER
Amsterdam Trade Bank
AS PrivatBank
Atom Bank plc
Audi Bank A-2
Augsburger Aktienbank
AutoBank
AXA Bank A-1
BACB
Banca Farmafactoring
Banca Sistema
Banco BNI
Bank 1 Saar Direkt A-1+
Bank Austria A-2
Bank of Scotland A-2
Bank11
bankdirekt.at
Bank and Clients
Barclays Bank PLC A-1
Bausparkasse Mainz
BAWAG
BBBank A-1+
Berliner Sparkasse A-1
Berliner Volksbank A-1+
BESV
BlueOrange Bank
BMW Bank A-1
Bremer Landesbank
BW Bank
CBL Bank
CKV Bank
Close Brothers
comdirect bank A-2
Commerzbank A-2
Consorsbank A-1
Coop Pank
CosmosDirekt
Credit Agricole A-1
Credit Europe Bank N.V.
CreditPlus A-1
Cronbank
DAB Bank A-1
Darlehenskasse Münster A-1+
Degussa Bank
DenizBank
Denzel Bank
Deutsche Bank A-2
Deutsche Skatbank A-1+
DHB Bank
direktanlage.at A-1
DKB
easybank
ebase A-2
EDEKABANK A-1+
Erfurter Direkt Bank A-1+
ERGO Direkt –
EthikBank A-1+
Euram Bank
FFS Bank
Fibank
Fidor Bank A-1
FIMBank
finosdirect A-1+
Frankfurter Sparkasse A-1
GallinatBank A-2
GarantiBank
GE Capital Direkt A-1
GEFA Bank
Generali Bank
GLS Bank A-1+
GRENKE Bank A-2
Haitong Bank B
Hallertauer Volksbank A-1+
Hanseatic Bank
Haspa A-1
HKB Bank
Hoist Finance
HSH Nordbank
hypodirekt.at A-1
HypoVereinsbank A-2
ICICI Bank UK PLC A-3
IKB AG
ING-DiBa AG
ING-DiBa Austria
isbank B
IWBank S.p.A. A-3
J&T Banka
Kentbank
Klarna
Kreissparkasse Köln A-1
Kreissparkasse Stade A-1
Kreissparkasse Syke A-1
LeasePlan Bank A-3
liveBank AT
LVM Versicherung
Mainzer Volksbank A-1+
mbs direkt A-1
Mercedes-Benz Bank A-1
Merkur Bank
MLP Bank
MoneYou A-1
Monobank
netbank
net-m privatbank
NIBC Direct A-2
Nordax Bank
Norisbank A-2
Novo Banco
Oney Bank A-2
Opel Bank
Ostsächsische Sparkasse Dresden A-1
Oyak Anker Bank
pbb direkt A-2
Podravska Banka
Porsche Bank AT
Postbank
ProCredit Bank
PSA Direktbank A-2
PSD Bank Karlsruhe-Neustadt A-1
PSD Bank Nürnberg A-1
PSD Bank Rhein-Ruhr A-1
PSD Hessen-Thueringen A-1
RaboDirect A-1
Raiffeisenlandesbank NÖ-Wien
RCB Bank B
Renault Bank direkt A-2
S Broker A-1
Santander A-2
Sberbank Direct
SKG Bank
solarisBank
Sparda Bank Hamburg
TARGOBANK
TF Bank
Triodos Bank
UmweltBank
Vaba Banka
VakifBank B
Varengold Bank
Versobank
VKB Bank Online-Sparen AT
Volksbank Mittweida
VON ESSEN Bank A-1
VR Bank HessenLand A-1+
VR Bank Main-Kinzig-Büdingen A-1+
VTB Direktbank A-3
Wuestenrot Bank A-2
Wyelands Bank –
YapiKredi B
Ziraat Bank
Testsieger der Baufinanzierungsanbieter der Stiftung Warentest in 2015 (gültig auch für 2018)
Im Test kann die LBS Bausparkasse Testsieger werden. Vor allem Baufinanzierungeskredite, die im Zusammenhang mit einer Riester Förderung stehen, können im Baufinanzierungstest den Testsieg für sich entscheiden. Stiftung Warentest hat zuletz t in die Baufinanzierungsanbieter getestet und dabei folgende Testsieger unter den Banken bestimmen:
- Sparda Nürnberg
- Haus & Wohnen
- Accedo
- DTW
Bei den Baufinanzierern konnten diese Anbieter im Test gut abschneiden:
- Enderlein
- Hypothekendiscount
- Interhyp
- MKiB
Im Bereich Niedrigzinsen sind es diese Anbieter, die den Testsieg für sich entscheiden konnten:
- LBS West
- LBS Rheinland
- LBS Bayern
- Schwäbisch Hall
- LBS Nord
Wir helfen Ihnen aus der Vielzahl an Anbietern, den passenden Tarif zu finden. Im Test erfahren Sie, welche Anbieter im Preis-Leistungs-Vergleich den Testsieg erreicht haben. Darüber hinaus informieren wir Sie regelmäßig über aktuelle Neuigkeiten zum Thema Rechtsschutzversicherung Test.
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